陶山健一
すやま けんいち
ライフマネートレーナー
プロフィール
15年以上にわたり、結婚や家族の誕生といった人生の節目に寄り添うマネープランニングの最前線で経験を重ねてきた金融コンサルタント。
新卒で旅行会社へ入社後、自身の結婚を機に直面した「複雑な保険の仕組み」に疑問を抱き、「自分の力で根本から理解したい」という探求心から外資系生命保険会社へ転身。その後、一社専属の枠を超えて顧客視点で商品を比較・選定できる環境を求め、総合保険代理店へ移籍。新婚層を中心に、人生のスタートラインに立つ顧客へ「万が一の保障」と「将来の資産形成」の両面から手厚いサポートを行ってきた。
しかし、貯蓄から投資へのシフトが加速する現代において、「保険という金融商品だけでは、顧客が真に求める資産形成を叶えるには限界がある」と痛感。手段を限定せず、証券や不動産、実物資産も含めたオールアセットでの総合的なコンサルティングを提供するため、クレア・ライフ・パートナーズへ参画した。
現在は、約100世帯の顧客の資産形成に専属コンサルタントとして伴走しながら、各種マネーセミナーやイベントの講師としても活躍。
一人の生活者としての等身大の目線を持ち、「金融商品ありきではなく、どんな人生を歩みたいか」という本質から逆算する親身でわかりやすい講義スタイルは、投資初心者からファミリー層まで幅広い受講者の支持を集めている。
講演テーマ例
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- LIFE QUEST（ライフ・クエスト）～最強の仲間と冒険する、資産形成・基礎編～
- ■セミナーのねらい・コンセプト
「老後2,000万円問題」や「手取りの減少」「インフレによる預金の目減り」など、現代を生きる私たちが直面するお金の不安。先の読めない人生100年時代は、まさに困難が待ち受ける「大冒険（クエスト）」です。
本セミナーは、新入社員や投資初心者の方を対象に、難しく聞こえがちな資産運用の基本をRPGゲームの世界観に例えて楽しく学ぶ、エンタメ型マネーセミナーです。等身大の目線でライフプランに寄り添う講師がナビゲーターとなり、冒険を有利に進めるための最強の盾と剣である「長期・分散・積立投資」の仕組みを、図解やクイズを交えてわかりやすく伝授します。
「預金・投資・投機」の違いといった基礎知識から始まり、NISAや投資信託といった具体的な「装備（金融商品）」の賢い選び方までを網羅。若手世代がお金に対する漠然とした不安を払拭し、自身のライフクエスト（人生の目標）に向かって主体的な第一歩を踏み出すための背中を押す、企業研修や若手向けイベントに最適な実践講座です。
■主な講演内容
1. クエスト1「てきをしろう」：人生100年時代とインフレの正体
2. クエスト2「しさんうんよう との であい」：負けないための3大原則
3. クエスト3「なにをかえば いい？」：今日から始める賢い装備選び
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- 資産形成の時代！～NISA・確定拠出年金・その他資産形成術の完全攻略～
- ■セミナーのねらい・コンセプト
「新NISAやiDeCo、企業型DCという言葉は聞くけれど、結局自分は何をどう選べばいいの？」というビジネスパーソンのリアルな悩みに応える、資産形成の「完全攻略」セミナーです。
長寿化が進む一方で手取りの減少やインフレの波が押し寄せる現代、預貯金だけに頼ることは大きなリスクとなっています。本講座では、ライフマネートレーナーである陶山講師が、確定拠出年金（DC）の隠れたメリット・リスクや新NISAにおける金融機関・商品の賢い選び方といった足元の「コア資産」の構築から、国内不動産やアンティークコイン、ウイスキーカスクなどの「サテライト資産」にいたるまで、多様な手段の特徴を網羅的にすっきりと整理して解説します。
「アセットアロケーション（資産配分）がリターンの92％を決定する」というデータに基づき、他人の意見やSNSの情報に振り回されることなく、自身のライフプランに最適なマネー戦略を自ら組み立てる力を伝授。これから本格的にお金を働かせたいと考えるすべての従業員・ビジネスパーソンが、今日から自信を持って実践的な一歩を踏み出せるようになる、企業研修や職域セミナーにも最適な必聴の講座です。
■主な講演内容
1. VUCA100年時代とは？
2. かしこい資産形成方法
3. わたしたち世代のマネー戦略
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- インフレ・円安・増税を生き抜く！実物資産セミナー
- ■セミナーのねらい・コンセプト
長引く円安、物価の上昇、そして上がらない賃金と増税。「いくら円建ての預金を増やしても、資産を守れているとは言えない」という残酷な現実に、多くのビジネスパーソンが直面しています。
本セミナーでは、日本人が無意識に抱えるお金の不安を解消し、これからの時代を賢く生き抜くための「金融資産×実物資産」を組み合わせた多極分散投資の最適解を提示します。「アセットアロケーション（資産配分）が運用の成果の92％を決定する」という確かなデータに基づき、新NISAなどのペーパーアセット（紙の資産）だけに依存するリスクを解説。さらに、インフレ局面に圧倒的な強さを発揮する「金・アンティークコイン・ウイスキーカスク」や、節税・老後資金の柱となる「国内外の不動産投資」といった実物資産の仕組みとメリットをわかりやすく紐解きます。
等身大の目線でファミリー層のライフプランに寄り添う陶山講師が、難解な実物資産の世界をすっきりと整理して解説。日々の株価や為替の変動に一喜一憂しない、予測不能なマーケットに左右されない強固な資産防衛術が一度に手に入る、シリーズの集大成となる必聴セミナーです。
■主な講演内容
1. わたしたちを取り巻く環境の変化
2. かしこい資産形成方法
3. わたしたち世代のマネー戦略
